O fluxo de caixa refere-se ao fluxo do dinheiro no caixa, ou seja, ao montante de dinheiro recebido e gasto por uma pessoa ou empresa durante um determinado período de tempo.
O fluxo de caixa é uma das principais ferramentas de gestão financeira e um instrumento de apoio às decisões. Ele é fundamental para o acompanhamento de todas as movimentações ocorridas no caixa e nos bancos com os quais uma pessoa ou empresa opera.
O fluxo de caixa é ainda um instrumento que ajuda a projetar para períodos futuros todas as entradas e saídas de recursos financeiros, indicando como será o saldo de caixa para o período projetado. O fluxo de caixa é de extrema importância, pois ele define a sobrevivência de um negócio, de uma pessoa ou de um grupo familiar.
É uma ferramenta que possui uma estrutura flexível e de fácil utilização, onde é possível inserir informações de entradas e saídas, conforme as necessidades. Com essas informações, pode-se visualizar e acompanhar o fluxo de dinheiro movimentado, a necessidade de caixa ao longo do período, o faturamento ou as entradas mensais, o atingimento das metas, o controle de gastos por grupo de saídas e os resultados. Pode-se ainda, realizar análise da sensibilidade, o cálculo da rentabilidade, a lucratividade, o ponto de equilíbrio, o prazo de retorno do investimento e o planejamento orçamentário. É uma ferramenta importante no monitoramento da sua saúde financeira ou do seu negócio.
O uso do sistema irá garantir decisões precisas e baseadas em fatos, sem comprometer o orçamento e, por consequência, proporcionará saúde financeira para você ou para o seu negócio. O controle do fluxo de caixa é fundamental para que você possa gerar poupança, fazer novos investimentos e realizar seus sonhos.
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